AML Policy

1. Formål. Denne KYC-retningslinjen beskriver prosedyrene for brukerregistrering, identitetsverifisering, aldersoverholdelse, kontoadministrasjon og tiltak mot hvitvasking av penger (AML) for alle selskapets kunder. Retningslinjen er utformet for å sikre overholdelse av gjeldende lover og myndighetskrav.

2. Begrensede/forbudte jurisdiksjoner. Selskapet aksepterer ikke registreringer eller tillater deltakelse fra personer som befinner seg i jurisdiksjoner der nettspill er forbudt eller begrenset ved lov. Selskapet fører en liste over slike jurisdiksjoner og blokkerer tilgang fra disse stedene. Kunder må bekrefte sitt bostedsland ved registrering, og selskapet forbeholder seg retten til å be om stedsbekreftelse når som helst. Kontoer som blir funnet å være i strid med dette kravet, vil bli stengt, og alle tilknyttede midler kan bli inndratt.

3. Kundeidentifisering og -verifisering. For å registrere seg som spiller må en person registrere seg personlig, sende inn en registreringssøknad og oppgi følgende opplysninger:

Fødselsdato sammen med gyldig legitimasjon som viser at personen er over atten (18) år eller den lovlige myndighetsalderen i sin jurisdiksjon. Legitimasjonsdokumentene som må sendes inn, omfatter en kopi av et gyldig pass eller annen offentlig utstedt legitimasjon samt adressebekreftelse (f.eks. strømregning eller kontoutskrift).

• For- og etternavn;
• Fullstendig bostedsadresse;
• Gyldig e-postadresse;

Selskapet kan be om ytterligere dokumentasjon og utføre ytterligere kontroller for å verifisere de oppgitte opplysningene. Kontoer kan suspenderes inntil tilfredsstillende opplysninger er mottatt.

4. Forsterket kundekontroll (EDD) for høyrisikokunder. Selskapet anvender forsterkede kundekontrolltiltak i følgende tilfeller:

• Kunder som identifiseres som høyrisiko basert på risikovurderingskriterier (f.eks. opprinnelsesland, transaksjonsmønstre, yrke);
• Kunder som foretar store eller uvanlige transaksjoner;
• Kunder med komplekse eierstrukturer.

EDD-tiltak omfatter, men er ikke begrenset til: innhenting av ytterligere legitimasjonsdokumenter; verifisering av midlenes opprinnelse og/eller formuens opprinnelse; gjennomføring av screening av negativ medieomtale og sanksjoner; samt løpende overvåking av kontoaktivitet.

5. Politisk eksponerte personer (PEP-er). Selskapet identifiserer og anvender ytterligere kontroll overfor politisk eksponerte personer (PEP-er), deres familiemedlemmer og nære medarbeidere. PEP-er er underlagt EDD-tiltak, herunder:

• Forsterket identitetsverifisering;
• Detaljert kontroll av midlenes/formuens opprinnelse;
• Godkjenning fra øverste ledelse før et forretningsforhold etableres eller videreføres.

6. Store eller uvanlige transaksjoner. Selskapet overvåker alle transaksjoner med hensyn til størrelse, hyppighet og mønster. Alle store eller uvanlige transaksjoner er gjenstand for gjennomgang og kan utløse EDD-prosedyrer. Eksempler omfatter:

• Enkeltstående eller kumulative transaksjoner som overstiger en fastsatt terskel;
• Transaksjoner som er uforenlige med kundens kjente profil;
• Rask bevegelse av midler inn og ut av kontoer.

Slike transaksjoner kan rapporteres til relevante myndigheter slik loven krever.

7. Kontroll av midlenes og formuens opprinnelse. Der det er relevant, vil selskapet be om opplysninger og underlagsdokumentasjon for å verifisere midlenes og/eller formuens opprinnelse, spesielt for høyrisikokunder, PEP-er eller ved store/uvanlige transaksjoner. Akseptable dokumenter omfatter kontoutskrifter, lønnsslipper, dokumentasjon på virksomhetseierskap eller annen dokumentasjon som anses som hensiktsmessig.

8. Aldersverifisering og kontoadministrasjon. Selskapet suspenderer kontoer hvis det ikke kan verifisere at kunden har nådd den lovlige alderen. Hvis en kunde blir funnet å være mindreårig, vil kontoen bli stengt, transaksjoner annullert og midler returnert i henhold til retningslinjen. Alle gevinster som er opptjent mens kunden var mindreårig, vil bli inndratt.

9. Falske eller villedende opplysninger. Hvis opplysninger oppgitt av en kunde viser seg å være falske, ufullstendige, unøyaktige eller villedende, kan selskapet umiddelbart stenge kontoen, annullere alle midler og iverksette ytterligere tiltak etter behov.

10. Tidsfrister for dokumentgjennomgang. KYC-dokumenter vil bli gjennomgått innen 30 virkedager fra datoen da alle forespurte dokumenter er oppgitt.